Máster en Banca, Mercados Financieros y Gestión Patrimonial

OBS - Online Business School


Modalidad:
Online
Formación:
Master
Duración:
60 créditos ECTS
Precio:
5 800,00 € (Online)
Beca:
Si

Presentación

El Máster en Banca, Mercados Financieros y Gestión Patrimonial provee a sus participantes un amplio y completo conocimiento del área de gestión de patrimonios y carteras completándose con un extenso bloque introductorio para conocer cómo funcionan los mercados financieros y las entidades financieras.

Los alumnos fortalecerán las competencias en línea con las tendencias de las demandas del mercado laboral global y los requisitos demandados por las principales compañías que buscan un perfil de experto en asesoramiento financiero de patrimonios.

El plan de estudios incluye un amplio ramo de asignaturas que serán impartidas por profesorado con experiencia desde el punto de vista docente como práctico, al ser la mayor parte de ellos profesionales en áreas similares a las asignaturas que imparten. Todas estas asignaturas tienen un doble ángulo incluyendo una parte teórica que ayuda a solidificar conceptos y aumentar las capacidades técnicas de los alumnos combinándola con ejercicios, casos prácticos y debates sobre temas de actualidad en los que alumnos tienen la ocasión de ver en situaciones reales, cual es el impacto y aplicación de la teoría estudiada.

Por último, el programa incluye un Proyecto Final que permitirá conectar y aplicar todos los conocimientos financieros aprendidos durante el programa en una situación determinada. El carácter de trabajo en grupo y que tendrá que defenderse ante un jurado aproxima su desarrollo a la realidad empresarial que afrontan los ejecutivos todos los días. El trabajo incluirá una simulación en la que cada equipo deberá plantear y diseñar una estrategia de inversión en base a la situación actual de los mercados.

La realización del programa capacita al participante para la obtención de las diferentes certificaciones como Asesor Financiero que otorga la European Financial Planning Association -EFPA.

Si bien el marco elegido es el europeo, las competencias desarrolladas durante la preparación de estos exámenes serán también de utilidad a la hora de obtener el Certified Financial Planner americano u otras certificaciones similares emitidas en otros países.

Objetivos

  • Proporcionar a los participantes una sólida formación en mercados y productos financieros, tanto desde el punto de vista nacional como internacional.
  • Conocer todas las posibilidades de inversión que están al alcance de los inversores.
  • Profundizar en la gestión eficiente de una oficina bancaria y patrimonial.
  • Proporcionar un simulador de bolsa para aplicar los conocimientos teóricos del máster.

Programa Mostrar

Módulo de Banca y Mercados Financieros

Análisis del entorno en el asesoramiento financiero

Conocer el funcionamiento de la economía y cuáles son los principales indicadores de su evolución constituye una condición necesaria para todas aquellas personas que realizan labores de asesoramiento financiero y deben tomar decisiones de inversión.
Analizaremos la composición de los indicadores económicos y financieros más relevantes así como su interpretación.

  1. Principales indicadores económicos.
  2. Ciclos económicos y ciclos financieros.
  3. Indicadores anticipados e indicadores retardados.
  4. Indicadores económicos en España y la Unión Europea.
  5. Indicadores económicos en EE.UU.
  6. Indicadores económicos en otros países.

Gestión bancaria

La dirección y gestión bancaria, aun teniendo en cuenta sus particularidades, es similar a la gestión de una pequeña empresa. Profundizaremos en las particularidades de su gestión desde el punto de vista estratégico y organizativo.

  1. Los estados financieros de las entidades financieras.
  2. La planificación estratégica en banca.
  3. Clientes, mercados y productos.
  4. Plan de acción comercial.
  5. Banca presencial, banca online y banca móvil.

Fundamentos cuantitativos de la inversión

En esta materia se estudian aquellas técnicas y métodos cuantitativos que son imprescindibles y sirven de ayuda para que puedan tomarse las decisiones financieras de la forma más eficiente.

  1. Cálculo financiero.
  2. Cálculo estadístico.

Instrumentos y mercados financieros

En esta materia se pretende comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión, funcionamiento del sistema financiero y los diferentes mercados que operan.

  1. Sistema financiero nacional e internacional.
  2. Mercados monetarios.
  3. Mercados de capitales.
  4. Mercado de divisas.
  5. Mercados de instrumentos derivados.

Productos financieros. Renta fija y renta variable

Desarrollaremos y analizaremos los mercados de renta fija y de renta variable, poniendo especial énfasis en los distintos métodos de valoración de los activos que se negocian en ambos mercados.

  1. Activos de renta fija. Renta fija privada.
  2. Activos de renta fija. Deuda pública.
  3. Valoración de los activos de renta fija.
  4. Activos de renta variable.
  5. Valoración de acciones: Análisis técnico.
  6. Valoración de acciones: Análisis fundamental.

Módulo de Gestión Patrimonial

Asesoramiento, Planificación financiera y Planificación Inmobiliaria

En esta asignatura desarrollaremos las principales técnicas de la asesoría financiera, teniendo en cuenta las características personales del inversor y sus necesidades, así como su aversión al riesgo.

  1. El cliente y la asesoría financiera.
  2. Establecimiento de la relación cliente-planificador.
  3. Determinación de expectativas.
  4. Tipología del inversor.
  5. Banca personal, banca de productos, Banca Privada.
  6. Servicios: Correduría, Asesoramiento financiero,

Productos financieros: derivados y estructurados.

El mercado de instrumentos derivados ha tenido un desarrollo y crecimiento considerable los últimos años, aumentando por tanto la complejidad a la hora de operar en él. En esta asignatura profundizaremos en el conocimiento de los principales productos financieros derivados con los que se opera en el mercado, tanto desde la perspectiva de su valoración como la de su utilización en distintas estrategias financieras. Además, analizaremos la tipología de productos enmarcados dentro del grupo de “Productos financieros estructurados”, incidiendo en cómo se diseñan y cómo podemos sacar provecho de ellos.

  1. Contratos de futuros.
  2. Tipología de contratos de futuros.
  3. Funcionamiento de los mercados de futuros.
  4. Estrategias de inversión en los mercados de futuros.
  5. Futuros no financieros.
  6. Futuros sobre Bolsa.
  7. Futuros sobre tipos de interés.
  8. Futuros sobre divisas.
  9. Las opciones: concepto y modalidades.
  10. Valoración de las opciones.
  11. Estrategias simples de inversión con opciones.
  12. Estrategias complejas de inversión con opciones.
  13. Productos financieros derivados.
  14. Operaciones de permuta financiera: Swaps.
  15. Forward Rate Agreement: FRAS

Otros productos derivados. Caps, Floors, Collars

Planificación fiscal, legislación, normativa y ética

El sistema fiscal no es un sistema neutral, ya que a través de su actuación modifica tanto la rentabilidad de las inversiones como el coste de la financiación. En esta asignatura veremos el impacto que los distintos impuestos tienen tanto sobre la rentabilidad como sobre el coste de las distintas operaciones financieras.

  1. Marco tributario.
  2. Fiscalidad de las operaciones financieras.
  3. Planificación fiscal.

Además conoceremos los mecanismos de protección del inversor y el marco jurídico aplicable en el ámbito de los mercados financieros.

  1. Normativa y cumplimiento.
  2. Directivas europeas.
  3. Otras directivas internacionales.

Fondos y sociedades de inversión mobiliaria

A través de las instituciones de inversión colectiva, cualquier tipo de inversor con independencia de los recursos disponibles puede acceder a mercados financieros tanto nacionales como internacionales. Para ello analizaremos las distintas clases de instituciones de inversión colectiva que existen, su regulación y funcionamiento.

  1. Fondos de inversión mobiliaria.
  2. Fondos de inversión inmobiliaria.
  3. Fondos de inversión libre.
  4. Otros tipos de fondos de inversión.
  5. SIM, SICAV y SIMCAV.
  6. Análisis y selección de fondos de inversión.
  7. Gestión alternativa y Hedge Funds.
  8. Productos banca-seguros: Planes de pensiones, Rentas vitalicias, Unit Linked, etc.
  9. Estilos de gestión.

Seguros y jubilación. Gestión de carteras

Por un lado, en el presente módulo, profundizaremos en el conocimiento y la gestión del riesgo y su cobertura mediante el producto asegurador. Veremos cómo planificar la
jubilación y las opciones de que disponemos para diseñar la mejor estrategia para el cliente en función de sus necesidades.

  1. Técnica aseguradora
  2. Coberturas personales
  3. Seguro de vida
  4. Seguro de accidentes
  5. Seguros de Enfermedad
  6. Planes de seguros para empresas
  7. Planificación de coberturas personales
  8. Seguros de daños y contra el patrimonio
  9. Planes y Fondos de Pensiones.
  10. Planificación de la jubilación.
  11. Opciones de reembolso y rescate.
  12. Definición de estrategias de jubilación

En relación a la gestión de carteras, desarrollaremos los modelos teóricos y prácticos de gestión de patrimonios, en especial los patrimonios en activos financieros, y analizaremos todo el proceso de selección de activos y de gestión de carteras de activos, desde la fijación de los objetivos de la gestión hasta la medición de la eficacia en la misma.

  1. Objetivos y limitaciones de la gestión de carteras.
  2. Etapas en la gestión de carteras.
  3. El binomio rentabilidad – riesgo.
  4. El modelo de Markowitz.
  5. El modelo de Sharpe.
  6. El modelo de arbitraje.
  7. Otros modelos.
  8. La medida de la performance de las carteras.

Taller

Marketing financiero

En esta asignatura desarrollaremos las políticas y estrategias de Marketing más adecuadas para la comercialización y venta de productos y servicios financieros, profundizando además en la tipología de clientes.

  1. Herramientas y objetivos del marketing financiero.
  2. Marketing de la banca al por menor.
  3. Marketing de la banca de empresa.
  4. Marketing de la banca privada.
  5. Marketing on-line.
  6. Técnicas de venta.

Requerimientos

Para acceder al programa es necesario disponer de titulación universitaria y experiencia profesional. Se valora especialmente la experiencia profesional porque es importante compartir conocimiento a partir de las aportaciones que cada participante realiza, desde su formación y responsabilidad profesional, a la situación que plantea el profesor. En caso de no disponer de alguno de los requisitos mencionados, el acceso al programa será valorado por la Dirección del Programa.

Titulación

Las personas que superen la evaluación del programa y cumplan los requisitos académicos establecidos por la UB, obtendrán el título UB (Universidad de Barcelona). Además, todas las personas que superen la evaluación obtendrán la titulación de EAE Business School.

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